Пн - Пт с 9:00 до 19:00
Москва, Зеленый пр-т, 20

Комплексное ипотечное страхование



Приобретение жилья в ипотеку всегда сопряжено со стрессом и потраченными нервами. Ещё до одобрения займа банком необходимо собрать и подготовить множество бумаг. 

Комплексное ипотечное страхование


Но и этого оказывается мало: практически всегда кредитор предлагает вам оформить страховку. Для чего она нужна? Можно ли получить займ без покупки полиса? Как сэкономить на заключении договора с банком? Мы дадим ответы на все вопросы, а также расскажем вам про комплексное ипотечное страхование. Вы узнаете, зачем оно было придумано, как узнать стоимость полиса и несёт ли этот документ реальную пользу заёмщику.

Страховка для ипотеки: кому и зачем она нужна.

Без преувеличения каждый человек, оформляющий кредит на покупку недвижимости, будет неприятно удивлён, когда услышит от работника банка следующие слова: «Вам необходимо купить комплексное страхование ипотеки». Конечно, сразу возникает подозрение, что полис комплексного ипотечного страхования навязывают специально, чтобы получить больше прибыли. Однако, причины, по которым банк требует оформление страховки, гораздо серьёзнее. Займ на покупку жилья обычно выплачивается на протяжении многих лет, и кредитор хочет обезопасить сделку и быть уверенным, что получит деньги назад. Но комплексная страховка по ипотеке несёт пользу не только банку, но и заёмщику.

●      Во-первых, с её помощью можно снизить процентную ставку по кредиту. Отсутствие полиса даст банку полное право изменить условия договора займа.

●      Во-вторых, это защита вашего нового жилья от множества неприятностей. К ним относятся пожары, взрывы, стихийные бедствия, противоправные действия третьих лиц.

●      В-третьих, если приобретается комплексная страховка по ипотеке, будет защищён и сам заёмщик. В случае потери дееспособности и невозможности выплатить долг банку, оставшуюся часть полностью покроет страховая компания.

●      В-четвёртых, за вами будет документально закреплено право на собственность. Эта опция может быть полезной, если сделка купли-продажи будет оспорена.

Кому будет полезно оформить полис комплексного ипотечного страхования?

  1. Каждому, кто приобретает жильё на вторичном рынке.
  2. Всем, кто хочет получить более выгодное предложение по ипотеке.
  3. Тем, кто заботится о своём жилище и о своей семье, и не желает финансовых сложностей в будущем.

Цена и виды полиса.

Мы уже кратко описали преимущества покупки страховки для кредитного жилья. Рассмотрим подробно, из чего состоит полис, какие опции важны для одобрения займа банком, а какие помогут снизить процентную ставку. Комплексное страхование ипотеки включает в себя три вида:

1. Страхование залога (имущества).

Это единственный вид страхования, который по закону требуется оформить для заключения сделки с банком. Данный полис защитит ваше новое жильё от множества неприятностей, которые могут повредить или даже разрушить его. Например, заёмщик получает компенсацию, если его квартира уничтожена взрывом бытового газа.

2. Страхование жизни и здоровья.

Дополнительно можно обезопасить себя от уплаты долга кредитору в случае потери дееспособности. Даже покупая недвижимость будучи полностью здоровым, вы не можете гарантировать, что это продлится на протяжении всех оставшихся лет. При наступлении страхового случая вам не придётся беспокоиться, что все финансовые обязательства перед банком лягут на вашу семью. Тем более, что комплексная страховка по ипотеке по сравнению с общим объёмом самого кредита оформляется по вполне низкой цене.

3. Страхование права собственности (титула).

Этот вид защищает ваше право на купленную квартиру или дом, если предыдущий собственник будет требовать возвращения имущества или пытаться доказать, что сделка недействительна. Существует множество причин, по которым договор купли-продажи может быть признанным не имеющим силы, но покупая полис комплексного ипотечного страхования вы можете обезопасить себя от этих проблем.

Как узнать стоимость такого полиса? Как найти выгодное предложение, сэкономив при этом время, но получив документ, который соответствует всем требованиям кредитора?

Во-первых, не покупайте страховку в самом банке. Закон обязует вас приобрести полис, но сделать это вы можете в любой страховой компании, аккредитованной банком. Список компаний обычно довольно велик, и всегда есть возможность выбора.

Во-вторых, вы можете предварительно сравнить тарифы на комплексное ипотечное страхование самостоятельно. Для этого на сайте компании используйте специальную программу под названием калькулятор. Она поможет приблизительно рассчитать цену полиса именно для вашего случая. Подбор стоимости страховки уникален для каждого заёмщика и для каждой компании, потому что итоговая сумма складывается из огромного количества факторов.

Для всех, кто ценит своё время, мы предлагаем обратиться в наш Центр страхования «ПолисГид», где мы оперативно поможем с подбором подходящего варианта. У нас вы сможете купить полис, который подойдёт именно для выбранного вами банка, по официальной цене. Мы сравниваем тарифы на комплексное ипотечное страхование в 20 различных компаниях и всегда находим самую низкую стоимость по Москве и области. Мы гарантируем удобство и быстроту оформления полиса, поэтому предлагаем несколько вариантов сотрудничества: вы можете посетить наш офис рядом с метро Перово или решить все вопросы удалённо по телефону или мессенджеру, а готовый документ получить курьерской доставкой.

Если вы хотите предварительно узнать цену страховки, то можете на сайте любой компании использовать специальную программу, разработанную для подсчёта стоимости. Рассчитывая комплексное ипотечное страхование, калькулятор будет учитывать следующие данные:

  1. Размер кредита и процентную ставку.
  2. Тип жилья: квартира или дом, новостройка или вторичное жильё, элитный ЖК или аварийная хрущёвка и т.д.
  3. Данные о заёмщике: пол, возраст, профессиональная деятельность, состояние здоровья, наличие вредных привычек и увлечение опасными видами спорта.

Изучение программ и предложений может отнять у вас массу времени, но действительно поможет сэкономить на покупке полиса. В разных компаниях цена на комплексное ипотечное страхование может отличаться до 50%. Согласитесь, что при общих затратах на покупку самого жилья, не хочется переплачивать за дополнительные услуги.

Сколько стоит застраховать квартиру?
Вариант №1 страховая сумма
Вариант №2 страховая сумма
Вариант №3 страховая сумма
Вариант №4 страховая сумма
Вариант №5 страховая сумма
Конструктивные элементы:
Отделка квартиры:
Движимое имущество и тех. оборудование:
Гражданская ответственность:
1 000 000 р.
200 000 р.
1 000 000 р.
500 000 р.
-
300 000 р.
150 000 р.
50 000 р.
1 500 000 р.
300 000 р.
300 000 р.
300 000 р.
2 000 000 р.
250 000 р.
150 000 р.
100 000 р.
3 000 000 р.
550 000 р.
350 000 р.
300 000 р.
Стоимость страховки:
2 705 р.
3 510 р.
3 700 р.
3 790 р.
5 735 р.
Вариант №1 страховая сумма
Вариант №2 страховая сумма
Вариант №3 страховая сумма
Вариант №4 страховая сумма
Вариант №5 страховая сумма
Конструктивные элементы:
Отделка квартиры:
Движимое имущество и тех. оборудование:
Гражданская ответственность:
1 000 000 р.
150 000 р.
100 000 р.
50 000 р.
2 000 000 р.
200 000 р.
150 000 р.
100 000 р.
3 000 000 р.
250 000 р.
200 000 р.
150 000 р.
5 000 000 р.
350 000 р.
250 000 р.
200 000 р.
7 000 000 р.
500 000 р.
350 000 р.
300 000 р.
Стоимость страховки:
2 900 р.
3 650 р.
4 750 р.
6 250 р.
8 100 р.
Вариант №1 страховая сумма
Вариант №2 страховая сумма
Вариант №3 страховая сумма
Вариант №4 страховая сумма
Вариант №5 страховая сумма
Конструктивные элементы:
Отделка квартиры:
Движимое имущество и тех. оборудование:
Гражданская ответственность:
750 000 р.
200 000 р.
100 000 р.
100 000 р.
750 000 р.
200 000 р.
200 000 р.
100 000 р.
750 000 р.
350 000 р.
350 000 р.
200 000 р.
750 000 р.
500 000 р.
500 000 р.
350 000 р.
750 000 р.
750 000 р.
750 000 р.
500 000 р.
Стоимость страховки:
3 600 р.
4 250 р.
6 250 р.
8 750 р.
12 550 р.

Не нашли подходящий вариант?

Позвоните нам +7(495) 545 97 95
или Напишите нам на WhatsApp Telegram Viber +7(925)359-11-55
или на mail@polisgid.ru


Покупка полиса: советы по экономии.

В данном разделе мы подскажем несколько способов, которые помогут вам не только приобрести полис со скидкой, но и снизить процентную ставку по займу. Эти советы будут актуальны для тех, кто ищет доступные варианты страхования и хочет защитить себя и своё жилище.

  1. Банки предлагают более низкую ставку для тех, кто приобретает комплексное ипотечное страхование. Зачастую полис оказывается дешевле, чем переплата по процентам.
  2. Заключение договора на несколько лет сразу (от 3 и выше). Данный способ поможет вам приобрести страховку на более выгодных условиях, чем покупка нового полиса ежегодно.
  3. Оформление займа на жену. Страховые компании предлагают хорошие скидки для женщин из-за более длинной продолжительности жизни.
  4. Комплексная страховка по ипотеке, купленная сразу на 5 лет, поможет получить налоговый вычет.
  5. Покупка полиса в агентстве поможет вам сэкономить время, потраченное на поиски подходящего предложения, и деньги (по сравнению с ценой полиса, купленного в банке).

Если вы ищете квалифицированное страховое агентство, советуем обращаться к нам в Центр страхования «ПолисГид». Мы не только помогаем оформить страховку по низкой цене, но предоставляем различные информационные услуги: от консультации по выбору компании до вопросов возмещения убытков. Кроме того, мы ценим ваше время, поэтому готовы привезти документы абсолютно бесплатно в любое удобное время и место. Нам доверяют тысячи клиентов, и на протяжении 9 лет мы помогаем людям стать на шаг ближе к приобретению жилья.

Часто задаваемые вопросы
Нет, достаточно только данных вашего паспорта.

Сделайте все возможное, чтобы уменьшить ущерб, спасти и сохранить застрахованное имущество.

Незамедлительно обратитесь в экстренные службы:

  • по единому номеру вызова экстренных служб — 112 (с мобильного телефона);
  • при пожаре — к спасателям и пожарным по телефону 01 или 101;
  • при взрыве бытового газа — в газовую аварийную службу по телефону 04 или 104;
  • для вызова скорой помощи — по телефону 03 или 103;
  • при заливе — в жилищно-эксплуатационные организации (ДЭЗ, ЖЭК, ТСЖ, управляющую компанию), специальные аварийные службы для вызова аварийной бригады;
  • в случае противоправных действий третьих лиц (кража, грабеж, разбой) — в органы внутренних дел (полицию);
  • при наезде транспортных средств — в ГИБДД.

Не позднее 3 рабочих дней с момента, когда вам стало известно о страховом событии, сообщите нам о случившемся — наши сотрудники расскажут, что делать дальше.

Сохраните пострадавшее имущество в неизменном виде, если это не ведет к увеличению ущерба, до прибытия на место происшествия нашего представителя.

Да, за все наши услуги можно оплатить по договору в безналичной форме.
Размер ущерба определяется на основании калькуляции страховщики или заключением независимых экспертных организаций, на основании документов представленных страхователем. Страховое возмещение выплачивается страхователю в пределах страховой суммы в соответствии с условиями заключенного Договора страхования.
Вы можете оформить договор страхования. Но Вы должны помнить, что при наступлении страхового случая в случае Вашего отсутствия потребуется Ваш полноправный представитель для проведения осмотра имущества, написания заявления о страховом случае и получения возмещения. У него должна быть нотариальная доверенность от Вас на осуществление этих действий.
Стоимость полиса зависит от страхового покрытия, выбранной программы, а также типа, стоимости и характеристик застрахованных объектов.
Чтобы получить консультацию по выбору программы страхования, уточнить информацию о ценах на страховые услуги и узнать, где застраховать недвижимость, звоните по телефону: +7(495)545-97-95
  • оригинал договора (полиса) страхования;
  • документ, подтверждающий факт уплаты страховой премии (страховых взносов);
  • документ, удостоверяющий Вашу личность;
  • документы, устанавливающие наличие и форму Вашей вины в причинении вреда и причинную связь между Вашими действиями и причиненным вредом;
  • все имеющиеся у Вас документы, полученные в компетентных органах и организациях, акты судебных органов (при рассмотрении дела в суде);
  • копия постановления о возбуждении или об отказе в возбуждении уголовного дела по факту причинения вреда (в случае если в расследовании фактов причинения вреда принимали участие органы МВД, прокуратуры и других правоохранительных органов);
  • документы, которые подтверждают размеры сумм, подлежащих возмещению потерпевшим лицам, и расходы на ведение дел в суде.
Если при эксплуатации имущества причинен вред здоровью или жизни третьих лиц, необходимо также представить в страховую компанию следующие документы:
  • документы из лечебного учреждения, подписанные главным врачом, или заключение бюро медико-социальной экспертизы, устанавливающие степень утраты трудоспособности потерпевшим лицом (в случае причинения вреда здоровью физического лица);
  • свидетельство о смерти (в случае смерти потерпевшего);
  • справка об утрате заработка (дохода) и дополнительных расходах потерпевшего лица в связи с повреждением здоровья;
  • справка о составе семьи и заработке (доходе) потерпевшего в случае его смерти;
  • документы, подтверждающие права лица, предъявившего требование о возмещении вреда, на возмещение вреда (в случае смерти потерпевшего).
  • Страховую сумму Вы определяете сами.
  • Договор страхования может быть заключен на любой срок, от 1 месяца до 1 года.
  • Договор страхования может быть заключен «на один случай».

Для получения более подробной информации о программе обратитесь, пожалуйста, к нашим менеджерам. Мы с удовольствием Вам поможем.

Нет, только в компаниях, имеющих аккредитацию банка, в котором вы оформляете ипотеку.
При предоставлении ипотечного кредита на покупку нового жилья (новостройка), как правило, требуется страховать только жизнь Заемщика(ов). При кредитовании покупки недвижимого имущества на вторичном рынке жилья, а так же при предоставлении кредита под залог имеющейся недвижимости, как правило, требуется страховать жизнь Заемщика(ов), имущество, а также риск утраты и ограничения права собственности (титул).
Простое решение для Вашего спокойствия
1
Оставьте заявку
любым удобным способом
2
Согласуйте
с нами детали Вашей заявки и удобное для Вас время/место доставки
3
Получите
Ваш полис
Проверьте бланк, убедитесь в его подлинности и, когда будете на 100% уверенны, что всё в порядке - оплатите любым удобным способом
Способы оплаты: - Наличными нашему курьеру
- Банковской картой по терминалу у нашего курьера
- Перечислением на счет страховой компании
- В офисе страховой компании с нашими % Скидками
Наша задача - Ваше спокойствие
20+
компаний
на одном сайте
Сэкономим Ваше время и поможем подобрать самый лучший вариант по цене и качеству.
*Без навязанных доп. услуг
9 лет
на рынке страхования
Высокий профессионализм. Квалифицированные консультанты по всем вопросам страхования.
100%
гарантия
подлинности полиса
Вы всегда сможете это проверить, позвонив в Страховую компанию, которая подтвердит наши с ними партнерские отношения и валидность полиса.
Бесплатная
доставка
В удобное для Вас время и место!
Или приезжайте к нам в офис, если хотите познакомиться лично.
0%
комиссия
Мы не берем с Вас никаких %.
Наоборот - делаем Вам скидку за счёт комиссии, которую нам платит Страховая компания.
*Поэтому у нас цены ниже, чем если бы Вы обращались в страховую компанию напрямую
Помощь
при страховом случае
Мы бесплатно оказываем информационную поддержку своим клиентам от покупки полиса до окончания срока его действия.
*Так же оказываем содействие в получении страховой выплаты
Экспресc
заявка

Будьте первым, кто оставил отзыв