Пн - Пт с 9:00 до 19:00
Москва, Зеленый пр-т, 20

Страховка квартиры при ипотеке в ВТБ



С какой целью обычно заёмщики покупают полисипотечного страхования? Чтобы гарантированно получить одобрение кредита в выбранном банке.

Страховка квартиры при ипотеке в ВТБ


Ни один крупный кредитор не возьмёт на себя риск выдавать займ людям без полиса, а если и возьмёт, то предложит практически неподъёмную процентную ставку. На самом деле, на этом польза страхования не заканчивается.

В этой статье мы расскажем, какие преимущества даёт страховка квартиры при ипотеке в ВТБ, поговорим о механизме формирования цены и дадим полезные советы для тех, кто хочет сэкономить при заключении договора. Информация будет актуальна для всех, у кого уже есть займ от ВТБ, а также для тех, кто только собирается оформлять кредит.

Страховка имущества при ипотеке ВТБ: виды и особенности.

Кредит на покупку недвижимости в XXI веке стал практически единственной возможностью приобрести собственное жильё. Такая практика действует по всему миру. Крупные российские банки, в том числе и ВТБ, готовы предложить необходимую сумму денег для покупки квартиры на определённых условиях:

  1. Заёмщик должен соответствовать требованиям благонадёжности (то есть доказать, что он в состоянии выплатить долг).
  2. Установление процентной ставки (банк получает выгоду).
  3. Клиент обязан предоставить сотруднику ВТБ страхование квартиры по ипотеке.

Для некоторых заемщиков, оформляющих кредит в ВТБ, страхование ипотечной квартиры выглядит как совершенно ненужные дополнительные расходы. Однако, без полиса вам не получить одобрение займа. Банк имеет право отказать в выдаче ипотеки без объяснения причин. Согласно условиям договора займа и требованиям Федерального закона, оформить для ВТБ страхование недвижимости при ипотеке обязан каждый заёмщик. При тщательном подходе полис может станет надёжным и полезным инструментом, а кроме того, приобрести его можно по вполне разумной цене. Как это сделать? Расскажем ниже!

Первым делом поговорим о видах ипотечного страхования. Выбирая банк, где оформить кредит на покупку квартиры, любой клиент будет в первую очередь ориентироваться на размер ежегодных процентов. Чем ниже ставка, тем более привлекательно такое предложение для заёмщика. Естественно, что каждый желает сэкономить и заплатить как можно меньше, и кредиторы охотно предлагают разнообразные условия. Ипотечные программы в ВТБ относятся в числу самых лояльных. Однако и здесь есть свои особенности.

Страховка жилья при ипотеке в ВТБ не определяет финальный размер процентной ставки. Если вы хотите взять кредит именно на тех условиях, что указаны на сайте или в рекламном проспекте, то необходимо будет приобрести полис комплексного страхования. Что под этим подразумевается? В такую страховку входят три вида страхования (или по-другому, три полиса), каждый из которых обеспечивает защиту квартиры или самого заёмщика. Рассмотрим подробнее.

  1. Страховка имущества при ипотеке ВТБ - как раз тот самый обязательный вид, который позволит получить одобрение от банка.
  2. Страхование жизни и здоровья заёмщика - приобретается дополнительно, если вы хотите обеспечить сохранность квартиры в случае потери дохода. При наступлении страхового случая (временной или полной потере трудоспособности) компания будет выплачивать за вас ипотеку.
  3. Полис титульного страхования - защита права собственности, если жильё куплено на вторичном рынке. Так вы обезопасите себя от недобросовестных застройщиков или продавцов, если окажется, что договор купли-продажи недействителен.

Именно все три вида страхования, купленные совместно, помогут получить ипотеку по минимальной ставке, указанной на сайте или рекламном проспекте. Однако, если вы предоставляете сотрудникам ВТБ страхование квартиры по ипотеке (без защиты жизни и титула), то банк имеет право увеличить размер ставки на 1%. Решение о наполнении полиса принадлежит только заемщику, кредитор не вправе заставлять клиента покупать больше, чем нужно. Если вы приняли решение оформить для ВТБ страхование ипотечной квартиры, и не тратить деньги на другие полисы, навязывать дополнительные услуги будет совершенно неправомерно. Но уже и такая страховка принесёт существенную пользу. Какую именно? Объясняем ниже!

Для этого рассмотрим, какие преимущества приносит страховка квартиры для ипотеки в ВТБ 24 для обеих сторон кредитного договора. До момента полного погашения задолженности ваша недвижимость переходит в залог к банку. Это означает, что в случае необходимости (например, просрочка платежей) кредитор имеет полное право продать квартиру, чтобы вернуть свои деньги. Поэтому вполне логично, что банк не хочет иметь дело с повреждённым или разрушенным жилищем. Именно для этого и существует страховка жилья при ипотеке в ВТБ. Компания обязуется полностью покрыть ущерб в результате любого страхового случая. Что к ним относится?

  1. Пожар, удар молнии;
  2. Стихийные бедствия;
  3. Падение неподвижного предмета (деревьев, линий электропередач, рекламных щитов и конструкций);
  4. Бытовые повреждения: взрыв газа, прорыв систем отопления или водоснабжения;
  5. Выявленные дефекты, которые были вызваны ошибками строителей;
  6. Неправомерные действия третьих лиц, повлёкшие за собой порчу имущества.

Обратите внимание, что страховка квартиры при ипотеке в ВТБ имеет ограниченное действие. Защита распространяется исключительно на конструктивные элементы жилища: для квартиры это - стены, окна, двери, перегородки, для дома (дополнительно к прочему) - фундамент и крыша. Ремонт возможно включить в полис как дополнительную опцию, если вы планируете обеспечить максимальную безопасность.

Перейдём к насущному вопросу и узнаем наконец, как рассчитать страховку на квартиру по ипотеке ВТБ. Мы расскажем, какие факторы влияют на цену и как сэкономить при покупке до нескольких тысяч рублей.

Сколько стоит застраховать квартиру?
Вариант №1 страховая сумма
Вариант №2 страховая сумма
Вариант №3 страховая сумма
Вариант №4 страховая сумма
Вариант №5 страховая сумма
Конструктивные элементы:
Отделка квартиры:
Движимое имущество и тех. оборудование:
Гражданская ответственность:
1 000 000 р.
200 000 р.
1 000 000 р.
500 000 р.
-
300 000 р.
150 000 р.
50 000 р.
1 500 000 р.
300 000 р.
300 000 р.
300 000 р.
2 000 000 р.
250 000 р.
150 000 р.
100 000 р.
3 000 000 р.
550 000 р.
350 000 р.
300 000 р.
Стоимость страховки:
2 705 р.
3 510 р.
3 700 р.
3 790 р.
5 735 р.
Вариант №1 страховая сумма
Вариант №2 страховая сумма
Вариант №3 страховая сумма
Вариант №4 страховая сумма
Вариант №5 страховая сумма
Конструктивные элементы:
Отделка квартиры:
Движимое имущество и тех. оборудование:
Гражданская ответственность:
1 000 000 р.
150 000 р.
100 000 р.
50 000 р.
2 000 000 р.
200 000 р.
150 000 р.
100 000 р.
3 000 000 р.
250 000 р.
200 000 р.
150 000 р.
5 000 000 р.
350 000 р.
250 000 р.
200 000 р.
7 000 000 р.
500 000 р.
350 000 р.
300 000 р.
Стоимость страховки:
2 900 р.
3 650 р.
4 750 р.
6 250 р.
8 100 р.
Вариант №1 страховая сумма
Вариант №2 страховая сумма
Вариант №3 страховая сумма
Вариант №4 страховая сумма
Вариант №5 страховая сумма
Конструктивные элементы:
Отделка квартиры:
Движимое имущество и тех. оборудование:
Гражданская ответственность:
750 000 р.
200 000 р.
100 000 р.
100 000 р.
750 000 р.
200 000 р.
200 000 р.
100 000 р.
750 000 р.
350 000 р.
350 000 р.
200 000 р.
750 000 р.
500 000 р.
500 000 р.
350 000 р.
750 000 р.
750 000 р.
750 000 р.
500 000 р.
Стоимость страховки:
3 600 р.
4 250 р.
6 250 р.
8 750 р.
12 550 р.

Не нашли подходящий вариант?

Позвоните нам +7(495) 545 97 95
или Напишите нам на WhatsApp Telegram Viber +7(925)359-11-55
или на mail@polisgid.ru


Страховка квартиры при ипотеке в ВТБ: тарифы и условия.

Как и большинство полисов, ипотечное страхование имеет персональный подход. Это означает, что для каждого заёмщика стоимость страховки квартиры при ипотеке в ВТБ будет рассчитываться индивидуально. Невозможно получить полис по одинаковой цене двум людям, покупающим квартиру в одном доме, и иногда даже членам одной семьи. Страховые компании тщательно проверяют клиента и жилище на благонадёжность, прежде чем объявлять итоговую сумму.

Примерную стоимость вы можете узнать самостоятельно. Для этого существует такая программа, как калькулятор страховки квартиры по ипотеке ВТБ. Механизм довольно простой: вы вносите необходимые данные в поля и получаете результат. Какая информация нужна для этого?

Рассчитать страховку на квартиру по ипотеке ВТБ возможно на основе следующих параметров:

1. Размер кредита (или его остатка).

2. Данные по объекту недвижимости:

а) город, где находится жилище;

б) год постройки дома;

в) состояние здания и самого жилья.

3. Персональная информация о заёмщике:

а) пол;

б) возраст;

в) сфера деятельности.

4. Дополнительные факторы:

а) состояние здоровья клиента;

б) увлечения и хобби.

Стоимость страховки квартиры при ипотеке в ВТБ будет зависеть не только от каждого конкретного фактора, но и от тарифов компании, в которой заключается договор. Законом не регулируются цены на ипотечное страхование, поэтому необходимо провести большую работу по изучению и сравнению условий. Здесь можно отменить один существенный минус: когда оформляется страховка квартиры по ипотеке, калькулятор ВТБ 24 не покажет расчёт по всем страховым компаниям отдельно. Если вы хотите приобрести полис по низкой цене, придётся заходить на сайт каждой страховой и производить расчёт заново. Но можно сделать гораздо проще: например, обратиться в наш Центр страхования «ПолисГид». Мы подберем для вас наилучший вариант среди 20 компаний с самым высоким рейтингом надёжности.

Кроме того, калькулятор страховки квартиры по ипотеке ВТБ не позволит установить итоговую стоимость полиса. Некоторые данные подлежат изучению менеджерами или агентами, и только после этого определяется финальная сумма. Например, страховая компания может потребовать справку от врача о состоянии здоровья. Именно поэтому за оперативным и точным расчётом лучше обращаться к специалистам.

Страховка квартиры для ипотеки в ВТБ 24: как снизить стоимость.

Выше мы уже отметили ключевые факторы, влияющие на формирование цены. Зная о том, в каких случаях будет предоставляться сниженный тариф, можно приобрести для банка ВТБ страхование недвижимости при ипотеке по невысокой стоимости. Рассмотрим подробно, кому и за что положены льготы.

  • Сумма кредита является одним из важнейших параметров. Чем меньше задолженность перед банком, тем дешевле будет полис. Соответственно, при регулярных выплатах стоимость страховки квартиры при ипотеке в ВТБ будет снижаться каждый год. Максимальную сумму заёмщик обычно отдаёт за самый первый полис, когда только оформляет кредит.
  • Тип недвижимости. Приобретая квартиру в новостройке, вы заплатите за страховку меньше, чем при покупке жилья на вторичном рынке. Связано это с тем, что в старых домах выше риск возникновения повреждений.
  • Пол и возраст заёмщика. Этому стоит уделить особое внимание. Страховые компании предоставят скидки тем, чья продолжительность жизни традиционно выше: женщинам и молодым клиентам. В некоторых случаях, чтобы получить весомую льготу на покупке полиса, можно оформить ипотеку на жену или взрослых детей.
  • Профессиональная деятельность. Страховка имущества при ипотеке ВТБ будет дешевле для тех, чья работа не связана с риском (офисные сотрудники, работники сферы продаж). Если же велик риск получения производственной травмы, то за полис придётся заплатить больше.
  • Состояние здоровья заёмщика. У каждой компании есть список хронических и опасных заболеваний, наличие которых может привести к значительному повышению цены. Калькулятор страховки квартиры по ипотеке ВТБ не учтёт этот фактор, поэтому расчёт будет осуществлять агент или менеджер.
  • Увлечения и досуг. В некоторых компаниях даже такой пункт включён в перечень параметров, влияющих на цену. Страховка жилья при ипотеке в ВТБ будет значительно дешевле для тех, кто предпочитает спокойный отдых, а любителям острых ощущений и профессиональным спортсменам придётся заплатить за полис больше.

Как при всём многообразии тарифов и условий найти самое выгодное предложение? Как при этом понять, что страховка подойдёт для ипотечного кредитования в ВТБ? Обращайтесь за помощью в наш Центр страхования «ПолисГид», где мы расскажем, какие документы и данные необходимо предоставить для расчёта и предложим вам на выбор несколько недорогих вариантов. Для этого вам даже не нужно никуда ехать: мы решаем все вопросы дистанционно по телефону или через мессенджеры, а готовый документ привозим на дом абсолютно бесплатно.

Как купить для ВТБ страхование квартиры по ипотеке со скидками.

Мы знаем, что покупка недвижимости в ипотеку требует солидных денежных вложений. Именно поэтому предлагаем вам несколько советов, которые помогут сэкономить при заключении договора страхования. С их помощью вы также получите выгодные условия по самому кредиту.

Совет №1. Оформляйте полис только в аккредитованных страховых компаниях.

  • Так вы гарантированно получаете одобрение кредита. На сайте ВТБ можно найти список партнёрских компаний, с которыми рекомендуется заключать договор страхования. На данный момент их 22, среди которых известные организации: РЕСО-Гарантия, АльфаСтрахование, Согласие, Росгосстрах, Ингосстрах и многие другие.

Совет №2. По возможности приобретайте комплексную программу.

  • Выше мы уже говорили об этом страховании, оно включает в себя три вида (защиту недвижимости, жизни заёмщика и права собственности). ВТБ предлагает минимальную процентную ставку для каждого, кто предоставит с заявкой на кредит такой полис. Для сравнения вы можете узнать у сотрудников банка, что будет выгоднее: оформить комплексную страховку или переплатить по процентам.

Совет №3. Заключайте договор со страховой на несколько лет сразу.

  • Оформляя для ВТБ страхование недвижимости при ипотеке на длительный срок (от 3 лет и более), вы получаете сразу два преимущества. Во-первых, так вы фиксируете самую низкую стоимость, ведь на протяжении всего срока действия договора цена для вас не изменится. Во-вторых, вы точно не забудете продлить страховку.

Совет №4. Получайте не только скидки, но и деньги за оформление полиса.

  • Предложение выглядит заманчивым, но как это сделать? Согласно закону, приобретая страхование жизни и здоровья на срок от 5 лет и более, заёмщик может получить налоговые выплаты. Это те 13% подоходного налога, что работодатель ежемесячно вносит за вас в бюджет.

Совет №5. Не покупайте полис в самом банке или онлайн.

  • Купленная страховка квартиры для ипотеки в ВТБ 24 окажется на порядок дороже, чем при оформлении через агента или менеджера страховой. Банковские сотрудники обычно не ищут выгодные для заёмщика программы, а порой ещё могут и включить дополнительные опции. Помните, что вы имеете полное право выбрать компанию самостоятельно и принести вместе с заявкой на кредит уже готовый полис.

Совет №6. Приобретайте полис у агентов.

  • Так вы получаете несколько неоспоримых преимуществ: это и большой выбор страховых компаний и быстрый расчёт и оформление документов. Вам не придётся сидеть часами в интернете, изучая где купить для ВТБ страхование ипотечной квартиры дешевле.

Мы в Центре страхования «ПолисГид» стараемся придерживаться двух принципов: удобство и качество. За 9 лет работы мы досконально изучили рынок ипотечного страхования и можем гарантировать низкие цены в самых надёжных компаниях. Что получает клиент, оформляя страховку для займа в ВТБ у нас?

  1. Более 20 страховых компаний в одном месте. С нами вам не придётся изучать условия самому и отправлять заявки в аккредитованные компании ВТБ. Мы рассчитаем точную стоимость полиса, основываясь на ваших данных, и предложим вариант по самой выгодной цене. Ни одна страховая компания не даст вам этого.
  2. Оперативное оформление. Мы понимаем, что вам хочется побыстрее въехать в новую квартиру, поэтому всячески способствуем этому. С нами вы можете быть уверены, что заключение договора страхования не растянется на несколько недель.
  3. Официальные цены. В «ПолисГид» вы всегда оплачиваете полис по квитанции, приобретая его по той стоимости, что устанавливает сама страховая компания. Мы не берём с наших клиентов деньги за сервис услуги, а наоборот, готовы предоставить скидки.
  4. Бонусы, делающие оформление удобным. Например, бесплатная доставка. Наш штатный курьер привезёт готовый документ вам домой, где вы сможете проверить его в спокойной обстановке.
  5. Консультации специалистов. Мы подробно расскажем обо всех условиях и правилах страхования, не скрывая от вас «подводных камней». Кроме того, мы создали специальную услугу поддержки наших клиентов (также абсолютно бесплатно), чтобы вовремя информировать их обо всех изменениях. Вы можете в любой момент обратиться в наш Центр страхования за помощью и советом по урегулированию страховых случаев.

Часто задаваемые вопросы
Нет, достаточно только данных вашего паспорта.

Сделайте все возможное, чтобы уменьшить ущерб, спасти и сохранить застрахованное имущество.

Незамедлительно обратитесь в экстренные службы:

  • по единому номеру вызова экстренных служб — 112 (с мобильного телефона);
  • при пожаре — к спасателям и пожарным по телефону 01 или 101;
  • при взрыве бытового газа — в газовую аварийную службу по телефону 04 или 104;
  • для вызова скорой помощи — по телефону 03 или 103;
  • при заливе — в жилищно-эксплуатационные организации (ДЭЗ, ЖЭК, ТСЖ, управляющую компанию), специальные аварийные службы для вызова аварийной бригады;
  • в случае противоправных действий третьих лиц (кража, грабеж, разбой) — в органы внутренних дел (полицию);
  • при наезде транспортных средств — в ГИБДД.

Не позднее 3 рабочих дней с момента, когда вам стало известно о страховом событии, сообщите нам о случившемся — наши сотрудники расскажут, что делать дальше.

Сохраните пострадавшее имущество в неизменном виде, если это не ведет к увеличению ущерба, до прибытия на место происшествия нашего представителя.

Да, за все наши услуги можно оплатить по договору в безналичной форме.
Размер ущерба определяется на основании калькуляции страховщики или заключением независимых экспертных организаций, на основании документов представленных страхователем. Страховое возмещение выплачивается страхователю в пределах страховой суммы в соответствии с условиями заключенного Договора страхования.
Вы можете оформить договор страхования. Но Вы должны помнить, что при наступлении страхового случая в случае Вашего отсутствия потребуется Ваш полноправный представитель для проведения осмотра имущества, написания заявления о страховом случае и получения возмещения. У него должна быть нотариальная доверенность от Вас на осуществление этих действий.
Стоимость полиса зависит от страхового покрытия, выбранной программы, а также типа, стоимости и характеристик застрахованных объектов.
Чтобы получить консультацию по выбору программы страхования, уточнить информацию о ценах на страховые услуги и узнать, где застраховать недвижимость, звоните по телефону: +7(495)545-97-95
  • оригинал договора (полиса) страхования;
  • документ, подтверждающий факт уплаты страховой премии (страховых взносов);
  • документ, удостоверяющий Вашу личность;
  • документы, устанавливающие наличие и форму Вашей вины в причинении вреда и причинную связь между Вашими действиями и причиненным вредом;
  • все имеющиеся у Вас документы, полученные в компетентных органах и организациях, акты судебных органов (при рассмотрении дела в суде);
  • копия постановления о возбуждении или об отказе в возбуждении уголовного дела по факту причинения вреда (в случае если в расследовании фактов причинения вреда принимали участие органы МВД, прокуратуры и других правоохранительных органов);
  • документы, которые подтверждают размеры сумм, подлежащих возмещению потерпевшим лицам, и расходы на ведение дел в суде.
Если при эксплуатации имущества причинен вред здоровью или жизни третьих лиц, необходимо также представить в страховую компанию следующие документы:
  • документы из лечебного учреждения, подписанные главным врачом, или заключение бюро медико-социальной экспертизы, устанавливающие степень утраты трудоспособности потерпевшим лицом (в случае причинения вреда здоровью физического лица);
  • свидетельство о смерти (в случае смерти потерпевшего);
  • справка об утрате заработка (дохода) и дополнительных расходах потерпевшего лица в связи с повреждением здоровья;
  • справка о составе семьи и заработке (доходе) потерпевшего в случае его смерти;
  • документы, подтверждающие права лица, предъявившего требование о возмещении вреда, на возмещение вреда (в случае смерти потерпевшего).
  • Страховую сумму Вы определяете сами.
  • Договор страхования может быть заключен на любой срок, от 1 месяца до 1 года.
  • Договор страхования может быть заключен «на один случай».

Для получения более подробной информации о программе обратитесь, пожалуйста, к нашим менеджерам. Мы с удовольствием Вам поможем.

Нет, только в компаниях, имеющих аккредитацию банка, в котором вы оформляете ипотеку.
При предоставлении ипотечного кредита на покупку нового жилья (новостройка), как правило, требуется страховать только жизнь Заемщика(ов). При кредитовании покупки недвижимого имущества на вторичном рынке жилья, а так же при предоставлении кредита под залог имеющейся недвижимости, как правило, требуется страховать жизнь Заемщика(ов), имущество, а также риск утраты и ограничения права собственности (титул).
Простое решение для Вашего спокойствия
1
Оставьте заявку
любым удобным способом
2
Согласуйте
с нами детали Вашей заявки и удобное для Вас время/место доставки
3
Получите
Ваш полис
Проверьте бланк, убедитесь в его подлинности и, когда будете на 100% уверенны, что всё в порядке - оплатите любым удобным способом
Способы оплаты: - Наличными нашему курьеру
- Банковской картой по терминалу у нашего курьера
- Перечислением на счет страховой компании
- В офисе страховой компании с нашими % Скидками
Наша задача - Ваше спокойствие
20+
компаний
на одном сайте
Сэкономим Ваше время и поможем подобрать самый лучший вариант по цене и качеству.
*Без навязанных доп. услуг
9 лет
на рынке страхования
Высокий профессионализм. Квалифицированные консультанты по всем вопросам страхования.
100%
гарантия
подлинности полиса
Вы всегда сможете это проверить, позвонив в Страховую компанию, которая подтвердит наши с ними партнерские отношения и валидность полиса.
Бесплатная
доставка
В удобное для Вас время и место!
Или приезжайте к нам в офис, если хотите познакомиться лично.
0%
комиссия
Мы не берем с Вас никаких %.
Наоборот - делаем Вам скидку за счёт комиссии, которую нам платит Страховая компания.
*Поэтому у нас цены ниже, чем если бы Вы обращались в страховую компанию напрямую
Помощь
при страховом случае
Мы бесплатно оказываем информационную поддержку своим клиентам от покупки полиса до окончания срока его действия.
*Так же оказываем содействие в получении страховой выплаты
Экспресc
заявка

Будьте первым, кто оставил отзыв