Пн - Пт с 9:00 до 19:00
Москва, Зеленый пр-т, 20

Альфа банк страхование ипотеки


Что может принести заемщику больше хлопот и проблем, чем оформление займа? Только покупка страховки для ипотеки! Банковские работники, сотрудники страховых, Интернет-форумы дают совершенно разные советы и рекомендации. Как не запутаться среди такого количества мнений?

Альфа банк страхование ипотеки


В этой статье мы расскажем, как возможно оформить для Альфа банк страхование ипотеки по низкой стоимости. Вы узнаете, какие компании предлагают самые выгодные тарифы и кому положены скидки. Также мы дадим несколько советов тем, кто хочет сэкономить не только деньги, но и время.

Страхование ипотеки для Альфа: особенности.

С необходимостью оформить полис сталкивается каждый заёмщик. Абсолютно во всех банках договор страхования считается обязательным документом, который нужно предоставить вместе с заявкой на кредит. Для чего он нужен?

  1. На первом этапе, предоставляя в Альфа банк страхование ипотеки, вы получаете одобрение займа. Согласно Федеральному закону, если заёмщик не приобретает для Альфа банк страхование ипотеки, то ему может поступить отказ в выдаче кредита.
  2. Другая сторона отсутствия полиса - это значительное повышение процентной ставки. Хотите оформить займ на тех условиях, что указаны на сайте Альфа или в рекламном проспекте? Тогда вам точно необходим полис страхования. Без него ставка может значительно вырасти.
  3. Продлевать страховку необходимо ежегодно по погашения последнего платежа по ипотеке. Иначе банк имеет полное право изменить условия кредитного договора, и за ипотеку вам придётся платить гораздо больше.

Таким образом, покупая для Альфа банк ипотечное страхование, вы гарантируете себе одобрение займа на самых выгодных условиях. Как при этом приобрести саму страховку по адекватной стоимости и без переплат? Об этом мы подробно расскажем ниже.

Страховка для ипотеки в Альфа банке: виды полисов.

Первым делом отметим, что покупка страховки по самой низкой цене в неизвестной компании ещё не является гарантом экономии денег. Банк может отказать в одобрении кредита даже при наличии полиса. Почему? Ипотечное страхование - это не просто «ещё одна бумажка», нужная для получения положительного решения по вашей заявке. Это целый комплекс различных видов страхования, которые имеют свои функции и особенности. О чем стоит помнить?

  1. Страховку необходимо оформлять ежегодно, пока не будет погашен последний платёж по займу.
  2. Заёмщик самостоятельно выбирает компанию, с которой заключает договор.
  3. Лучше всего приобретать полис в одной из партнёрских страховых Альфа банка.
  4. Наполнение полиса влияет не только на его цену, но и на процентную ставку.

Ипотечное страхование - это в первую очередь защита недвижимости и самого заёмщика от различных неприятностей. В зависимости от её типа выделяют три основных вида полиса. Рассмотрим каждый из них.

1. Страхование имущества.

Это основной полис, который обязателен к приобретению. Почему? Потому что именно он защищает квартиру от повреждений и гибели. В первую очередь, это выгодно для банка. В момент заключения договора займа ваша недвижимость переходит под залог в Альфа банк. Ипотечное страхование залога позволяет покрыть ущерб при наступлении страхового случая. К ним относят:

  • Пожар;
  • Удар молнии;
  • Взрыв бытового газа;
  • Прорыв коммуникационных систем (отопления, водоснабжения);
  • Падение предметов (деревьев, баннеров);
  • Умышленные действия третьих лиц.

Таким образом, ваша квартира будет надёжно защищена от всевозможных неприятностей, а ипотека будет гораздо выгоднее. Здесь стоит отметить, что действие полиса распространяется только на конструктивные элементы квартиры: стены, окна, двери, перегородки. Дополнительно можно включить и защиту отделки.

2. Страхование жизни и здоровья.

Решение об оформлении этого вида страхования принимает сам заёмщик. Ни банк, ни компания не имеют права навязывать покупку. Однако, большинство клиентов сами делают выбор в пользу защиты жизни и здоровья. Что это даёт?

  • Возможность заключения кредитного договора по самой низкой ставке. Обычно без этого полиса процент по ипотеке повышается.
  • Гарантию полного погашения задолженности. Страховая возьмёт на себя обязанности по выплате займа при наступлении страхового случая.
  • Спокойствие за финансовую безопасность семьи. При потере основным заемщиком трудоспособности, ипотека не ляжет на плечи родственников тяжким бременем.
  • Сохранность жилья. Страховая будет продолжать вносить за вас ежемесячные платежи, поэтому банк не имеет права на вашу квартиру.

Какие же случаи относятся к страховым? При каких обстоятельствах положены выплаты?

  • Временная потеря дееспособности в результате болезни или производственной травмы.
  • Установление инвалидности I или II группы и полное прекращение рабочей деятельности.
  • Уход из жизни.

Именно этот полис обычно самый дорогостоящий среди всех видов. Когда оформляется для Альфа банк страхование жизни при ипотеке, калькулятор обычно показывает довольно высокую стоимость. Ниже мы подробно поговорим о способах сэкономить до нескольких тысяч рублей на покупке.

3. Страхование титула.

Его ещё называют защитой права собственности. Такой полис будет актуален для заемщиков, приобретающих недвижимость на вторичном рынке. Для чего он нужен? Чтобы не потерять квартиру, если суд признает сделку купли-продажи недействительной. В каких случаях это может произойти?

  • Если договор заключён с нарушением закона, например, без учёта интересов несовершеннолетних наследников.
  • Если продавец квартиры признан недееспособным на момент совершения сделки.
  • Если объявляются наследники, которые не знали о продаже жилья.

Что в таком случае получает заёмщик? Во-первых, полное возмещение стоимости жилья. Во-вторых, компенсацию судебных издержек.

Все вышеперечисленные виды полисов составляют комплексное страхование. Именно оно позволяет заемщику оформить займ на выгодных условиях по  минимальной процентной ставке, предлагаемой банком. Для сравнения вы можете попросить сотрудника банка сделать два расчета по кредитному договору: с комплексной страховкой и без него. Так вы сами убедитесь, что покупка полиса гораздо выгоднее переплаты по процентам.

Как найти самое выгодное предложение на рынке страхования? Как всегда: сравнить цены! Сделать это можно самостоятельно, потратив много времени и усилий, либо поступить гораздо проще и обратиться в наш Центр страхования «ПолисГид». Мы произведём расчёт в более чем 20 компаниях и найдём для вас подходящий вариант! Ниже мы расскажем, почему важно изучать условия и цены.

Простое решение для Вашего спокойствия
1
Оставьте заявку
любым удобным способом
2
Согласуйте
с нами детали Вашей заявки и удобное для Вас время/место доставки
3
Получите
Ваш полис
Проверьте бланк, убедитесь в его подлинности и, когда будете на 100% уверенны, что всё в порядке - оплатите любым удобным способом
Способы оплаты: - Наличными нашему курьеру
- Банковской картой по терминалу у нашего курьера
- Перечислением на счет страховой компании
- В офисе страховой компании с нашими % Скидками

Ипотечное страхование Альфа банк: расчет стоимости.

Без преувеличения любой заёмщик ищет способы купить полис по самой низкой цене. Покупка недвижимости требует огромных денежных вложений, поэтому желание сэкономить вполне разумно. Что необходимо знать?

Во-первых, законодательством не установлены единые тарифы на ипотечное страхование. Поэтому каждая компания формирует стоимость полиса отдельно. Если тщательно изучить предложения, можно сэкономить до нескольких тысяч рублей ежегодно!

Во-вторых, для разных категорий людей или различных типов жилья цена может значительно отличаться, как в рамках одной компании, так и при сравнении с тарифами других страховых.

В-третьих, заёмщик может самостоятельно выбрать ту компанию, с которой он будет заключать договор. В этом плане у него огромный выбор. Для Альфа банк не важно, сколько стоит полис, если он отвечает всем требованиям.

Страховая сумма рассчитывается на основе большого количества параметров. Для расчёта каждого типа полиса необходимо предоставить данные и документы. Например, если вы оформляете для Альфа банк страхование жизни при ипотеке,  калькулятор учтёт следующие параметры:

  1. Пол и возраст страхователя.
  2. Профессиональная деятельность заёмщика.
  3. Состояние здоровья (наличие хронических заболеваний из списка, предоставленного страховой).
  4. Занятия спортом.
  5. Хобби и увлечения.

Каждый из этих факторов может сыграть ключевую роль в формировании итоговой стоимости страховки. Поэтому даже два супруга, оформляющие ипотеку, могут получить довольно разный расчёт.

Подобным образом складывается и тариф на страхование имущества. Только теперь уже данные о жилище играют роль. Что учитывается при расчёте полиса?

  1. Размер кредита.
  2. Город, где находится жильё.
  3. Год постройки дома.
  4. Тип объекта недвижимости: новостройка или вторичное жильё.
  5. Состояние здания: элитный ЖК или «хрущёвка», давно требующая капремонт.
  6. Количество предыдущих сделок по квартире.

Что поможет сэкономить? Рассказываем ниже. Для этого рассмотрим, в каких случаях заёмщик заплатит меньше. Это поможет вам оформить для Альфа банк страхование ипотеки по самой низкой цене.

  • Сумма кредита. Чем меньше вы должны банку, тем дешевле будет полис.
  • Возраст заёмщика. Молодым людям предлагают сниженный тариф, поэтому есть смысл оформить ипотеку на взрослых детей (если есть такая возможность).
  • Пол страхователя. Женщинам традиционно делают скидки из-за более высокой продолжительности жизни. Если прочие факторы довольно схожи у двух супругов, то выгоднее будет заключить договор на жену.
  • Сфера деятельности. Страховые условно делят их на две группы: без риска и с повышенным риском. К первой категории относятся профессии, где возможность получения производственной травмы минимальна. Например, офисные работники.
  • Состояние здоровья. Здесь все довольно просто: если у человека нет хронических заболеваний из списка, то и тариф будет значительно ниже.
  • Увлечения. Любителям опасных ощущений придётся заплатить за страховку больше, чем тем, кто предпочитает спокойный отдых.

Как узнать, сколько стоит в Альфа банк страхование жизни при ипотеке? Калькулятор на сайте страховой не сможет посчитать точную сумму. Для получения сведений о стоимости полиса в каждом конкретном случае необходимо отправлять заявку менеджеру или специалисту по страхованию. На основе всех данных, изучив справки и документы, он подсчитает цену в выбранной вами компании. А чтобы оформление и расчёт были ещё быстрее и проще, обращайтесь в наш Центр страхования «ПолисГид». И тогда вместо десятка заявок в разные компании, вам нужно будет всего лишь один раз обратиться к нам.

Страховка для ипотеки в Альфа банке со скидкой: советы.

Для всех, кто хочет сэкономить при покупке полиса, мы подготовили несколько действующих способов, как это можно сделать. Следуя нашим советам, вы получите ипотеку по привлекательной процентной ставке, купите полис страхования по низкой цене, а также освободите время для важных дел.

Совет №1. Не заключайте договор страхования в самом Альфа банке.

Велик соблазн решить всё на месте и сразу: оформить недостающие документы и подать заявку на кредит. Однако, банковские специалисты по страхованию обычно предлагают самые дорогие варианты полиса, а кроме того, включают в них дополнительные опции. Приобрести страховку лучше самостоятельно, чтобы избежать значительных переплат.

Совет №2. Выбирайте компании из списка аккредитованных банком.

Выше мы уже отметили, что оформить полис лучше в одной из партнёрских страховых. На сайте Альфа банка есть список всех компаний, заключение договора с которыми гарантирует вам одобрение кредита. Среди них: АльфаСтрахование, Абсолют Страхование, ВСК, РЕСО-Гарантия. Обычно, если вы выбираете страховую, неаккредитованную в банке, принятие решения по вашей заявке может сильно затянуться.

Совет №3. Покупайте комплексное страхование.

Для получения минимальной процентной ставки необходимо купить два вида полиса (защиту имущества и жизни) или все три (в случае, если жильё приобретается на вторичном рынке). Таким образом, ипотека может стать дешевле на 1-2%.

Совет №4. Тщательно подходите к выбору заёмщика.

Мы уже говорили о том, что цена на полис формируется на основе многочисленных параметров и данных. Зная о том, как они влияют на итоговую страховую сумму (а об этом мы подробно писали выше), вы можете снизить стоимость страховки, лишь правильно «назначив» главного заёмщика. Напомним, что скидки дают женщинам, молодому поколению, людям с профессией без риска и без хронических заболеваний.

Совет №5. Фиксируйте стоимость полиса, заключая договор на длительный период.

При оформлении полиса на срок от 3 лет и более вы получаете сразу два преимущества. Во-первых, так вы гарантированно оформляете полис по минимальному тарифу. Во-вторых, никакие обстоятельства не изменят цену для вас.

Совет №6. Меняйте компанию, если нашли более выгодное предложение.

Продлевать страховку необходимо до окончания последнего платежа по кредиту, а иногда этот срок может составить от 10 до 20 лет. Для поиска минимальной цены вам нужно будет сравнивать предложения ежегодно. Конечно, проще всего это сделать с помощью страхового агентства.

Совет №7. Оформляйте налоговый вычет.

Помимо скидок, за покупку полиса можно получить ещё и деньги. Каким образом? Заключая договор страхования жизни и здоровья на срок от 5 лет и более, вы имеете право претендовать на выплату 13% подоходного налога, которые работодатель уплачивает за вас в бюджет. Такой совет будет отличным способом вернуть довольно внушительную сумму для тех, кто работает по найму и получает «белую» зарплату.

Совет №8. Обращайтесь к специалистам за подбором выгодного варианта.

Сэкономить не только время, но и деньги, вам поможет агентство страхования. Каким образом? Посудите сами, вам не придётся проводить часы перед монитором, изучая предложения и сравнивания цены. Готовый вариант, рассчитанный на основе ваших персональных данных, вам предложат специалисты. К тому же агентства предоставляют дополнительные услуги, делающие процесс оформления полиса ещё приятнее и быстрее.

Мы не отвечаем за действия и работу всех агентов, но точно можем рассказать, что вы получаете, оформляя ипотечное страхование для Альфа банка у нас в «ПолисГид».

1. Официальные цены, установленные страховыми.

Мы не делаем агентских надбавок к той сумме полиса, что покажет расчёт. Оплата страховки всегда идёт строго по квитанции. За счёт этого вы можете быть уверены, что заключаете договор страхования по самой низкой цене.

2. Большой выбор компаний.

Наш Центр страхования сотрудничает с более чем 20 надёжными и известными компаниями. Среди них наверняка найдётся предложение, которое устроит и вас, и Альфа банк. Мы никогда не рекомендуем к покупке полисы тех страховых, которые не аккредитованы в выбранном вами банке.

3. Оперативный подбор и консультации.

Сколько времени вы можете потратить на изучение всех условий и сравнение всех цен, прежде чем найдете подходящий вариант? Наверняка очень много! Доверьте подбор полиса страхования специалистам, как вы доверяете ремонт автомобиля механику, например. Пусть профессионалы решают вопросы вместо вас. Тем более, как мы уже отметили, это не будет стоить вам дополнительных расходов.

4. Отсутствие навязанных услуг.

В отличие от менеджеров страховых компаний, мы не преследуем цель продать как можно услуг и выполнить определённый план. Наша задача - помогать клиентам получать именно тот продукт, за которым они обратились. Именно поэтому в Центре страхования «ПолисГид» вы не услышите навязчивых предложений купить что-то ещё.

5. Полностью дистанционное оформление полиса.

Мы стараемся идти в ногу со временем и понимаем, что у современного человека на счёту каждая секунда. Именно поэтому у нас вы можете заключить договор страхования, даже не приезжая в офис. Предварительные вопросы решаются по телефону, электронной почте или через мессенджеры. А готовый полис наш штатный курьер привезёт вам на дом абсолютно бесплатно! Это очень удобная и надёжная услуга, поскольку вы можете проверить все документы перед оплатой.

6. Скидки.

Конечно же, помимо качественного сервиса, мы предлагаем нашим клиентам скидки. За счёт этого страховка выйдет ещё дешевле, чем при оформлении в офисе самой компании. Довольно приятный бонус, учитывая все затраты на покупку квартиры!

7. Служба поддержки.

Можно купить полис и не понимать, для чего он нужен и как поступить при страховом случае. А можно оформить страховку в «ПолисГид» и пользоваться информационной поддержкой специалистов на протяжении всего срока действия договора. Мы готовы отвечать на ваши вопросы, помогать с обращением в страховую и содействовать скорейшему получению выплат.

Часто задаваемые вопросы
Нет, достаточно только данных вашего паспорта.

Сделайте все возможное, чтобы уменьшить ущерб, спасти и сохранить застрахованное имущество.

Незамедлительно обратитесь в экстренные службы:

  • по единому номеру вызова экстренных служб — 112 (с мобильного телефона);
  • при пожаре — к спасателям и пожарным по телефону 01 или 101;
  • при взрыве бытового газа — в газовую аварийную службу по телефону 04 или 104;
  • для вызова скорой помощи — по телефону 03 или 103;
  • при заливе — в жилищно-эксплуатационные организации (ДЭЗ, ЖЭК, ТСЖ, управляющую компанию), специальные аварийные службы для вызова аварийной бригады;
  • в случае противоправных действий третьих лиц (кража, грабеж, разбой) — в органы внутренних дел (полицию);
  • при наезде транспортных средств — в ГИБДД.

Не позднее 3 рабочих дней с момента, когда вам стало известно о страховом событии, сообщите нам о случившемся — наши сотрудники расскажут, что делать дальше.

Сохраните пострадавшее имущество в неизменном виде, если это не ведет к увеличению ущерба, до прибытия на место происшествия нашего представителя.

Да, за все наши услуги можно оплатить по договору в безналичной форме.
Размер ущерба определяется на основании калькуляции страховщики или заключением независимых экспертных организаций, на основании документов представленных страхователем. Страховое возмещение выплачивается страхователю в пределах страховой суммы в соответствии с условиями заключенного Договора страхования.
Вы можете оформить договор страхования. Но Вы должны помнить, что при наступлении страхового случая в случае Вашего отсутствия потребуется Ваш полноправный представитель для проведения осмотра имущества, написания заявления о страховом случае и получения возмещения. У него должна быть нотариальная доверенность от Вас на осуществление этих действий.
Стоимость полиса зависит от страхового покрытия, выбранной программы, а также типа, стоимости и характеристик застрахованных объектов.
Чтобы получить консультацию по выбору программы страхования, уточнить информацию о ценах на страховые услуги и узнать, где застраховать недвижимость, звоните по телефону: +7(495)545-97-95
  • оригинал договора (полиса) страхования;
  • документ, подтверждающий факт уплаты страховой премии (страховых взносов);
  • документ, удостоверяющий Вашу личность;
  • документы, устанавливающие наличие и форму Вашей вины в причинении вреда и причинную связь между Вашими действиями и причиненным вредом;
  • все имеющиеся у Вас документы, полученные в компетентных органах и организациях, акты судебных органов (при рассмотрении дела в суде);
  • копия постановления о возбуждении или об отказе в возбуждении уголовного дела по факту причинения вреда (в случае если в расследовании фактов причинения вреда принимали участие органы МВД, прокуратуры и других правоохранительных органов);
  • документы, которые подтверждают размеры сумм, подлежащих возмещению потерпевшим лицам, и расходы на ведение дел в суде.
Если при эксплуатации имущества причинен вред здоровью или жизни третьих лиц, необходимо также представить в страховую компанию следующие документы:
  • документы из лечебного учреждения, подписанные главным врачом, или заключение бюро медико-социальной экспертизы, устанавливающие степень утраты трудоспособности потерпевшим лицом (в случае причинения вреда здоровью физического лица);
  • свидетельство о смерти (в случае смерти потерпевшего);
  • справка об утрате заработка (дохода) и дополнительных расходах потерпевшего лица в связи с повреждением здоровья;
  • справка о составе семьи и заработке (доходе) потерпевшего в случае его смерти;
  • документы, подтверждающие права лица, предъявившего требование о возмещении вреда, на возмещение вреда (в случае смерти потерпевшего).
  • Страховую сумму Вы определяете сами.
  • Договор страхования может быть заключен на любой срок, от 1 месяца до 1 года.
  • Договор страхования может быть заключен «на один случай».

Для получения более подробной информации о программе обратитесь, пожалуйста, к нашим менеджерам. Мы с удовольствием Вам поможем.

Нет, только в компаниях, имеющих аккредитацию банка, в котором вы оформляете ипотеку.
При предоставлении ипотечного кредита на покупку нового жилья (новостройка), как правило, требуется страховать только жизнь Заемщика(ов). При кредитовании покупки недвижимого имущества на вторичном рынке жилья, а так же при предоставлении кредита под залог имеющейся недвижимости, как правило, требуется страховать жизнь Заемщика(ов), имущество, а также риск утраты и ограничения права собственности (титул).
Наша задача - Ваше спокойствие
20+
компаний
на одном сайте
Сэкономим Ваше время и поможем подобрать самый лучший вариант по цене и качеству.
*Без навязанных доп. услуг
9 лет
на рынке страхования
Высокий профессионализм. Квалифицированные консультанты по всем вопросам страхования.
100%
гарантия
подлинности полиса
Вы всегда сможете это проверить, позвонив в Страховую компанию, которая подтвердит наши с ними партнерские отношения и валидность полиса.
Бесплатная
доставка
В удобное для Вас время и место!
Или приезжайте к нам в офис, если хотите познакомиться лично.
0%
комиссия
Мы не берем с Вас никаких %.
Наоборот - делаем Вам скидку за счёт комиссии, которую нам платит Страховая компания.
*Поэтому у нас цены ниже, чем если бы Вы обращались в страховую компанию напрямую
Помощь
при страховом случае
Мы бесплатно оказываем информационную поддержку своим клиентам от покупки полиса до окончания срока его действия.
*Так же оказываем содействие в получении страховой выплаты
Экспресc
заявка

Будьте первым, кто оставил отзыв